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投资者管理办法

第一章  总则

第一条 目的和依据

为落实东方高圣科技有限公司(以下简称“公司”)投资者适当性管理,维护投资者合法权益,《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)及其他相关法律、行政法规和中国证监会规定,制定本办法。 

第二条 适用范围

公司及其分公司向投资者销售产品,或者为投资者提供相关服务的(以下统称“产品”或者“服务”),应遵守法律法规、监管规定、自律规则及本办法的规定。

第三条 基本要求

公司及其从业人员在销售产品或者提供服务过程中,应当按照本办法的规定,勤勉尽责,审慎履职,全面了解投资者情况,深入调查分析产品或者服务信息,科学有效评估,充分揭示风险,基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级,提出明确的适当性匹配意见,将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者,并对违法违规行为承担法律责任。

 

第二章 组织架构与职责

第四条 投资者适当性管理工作组织

公司成立投资者适当性管理的工作组,负责投资者适当性管理工作。

第五条 产品与服务适当性风险评估工作

工作组负责制定本机构产品或者服务风险分级的标准、方法和流程,对具体产品或者服务进行风险评估与风险评级,制定本机构的产品和服务风险等级名录,并适时根据监管要求和具体产品或服务的变化调整产品和服务的分级。

第六条 业务部门职责

相关业务部门是落实投资者适当性管理工作的首要部门。其负责的工作内容包括但不限于了解投资者各项信息并收集相关证明材料、进行投资者分类、分级,根据投资者的风险承受能力对每名投资者提出匹配意见等。

第七条 合规部

合规部根据法律法规、监管规定和自律规则制定本机构适当性内部管理制度,进行相关培训,督促相关部门落实投资者适当性管理工作,组织开展本机构的适当性自查,对本机构销售产品或者提供服务的相关业务进行审核,处理因投资者适当性产生的纠纷。

 

第三章 投资者分类和分级

第八条 了解投资者信息

本公司在向投资者销售产品或提供服务时,应当了解投资者的下列信息:

()自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式等基本信息;

()收入来源和数额、资产、债务等财务状况;

()投资相关的学习、工作经历及投资经验;

()投资期限、品种、期望收益等投资目标;

()风险偏好及可承受的损失;

()诚信记录;

()实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;

()法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;

()其他必要信息。

第九条 信息真实

公司应当要求投资者对其提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责,并配合本机构进行适当性评估、分类及匹配管理;投资者提供的信息发生重要变化,可能影响其投资者分类的,本机应当要求投资者及时告知本机构。

投资者不按照规定提供相关信息,提供信息不真实、不准确、不完整的,应当依法承担相应法律责任,本公司应当告知其后果,并拒绝向其销售产品或者提供服务。

第十条 投资者类型

公司实施投资者差异化适当性管理。对投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面提供分析。

投资者按照其风险承受能力由低到高划分为:C1保守型(含风险承受能力最低类别)C2谨慎型、C3稳健型、C4积极型和C5激进型。

第十一条 投资者评估问卷

公司制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况。问卷内容应当包括收入来源和数额、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素;问卷应当根据评估选项与风险承受能力的相关性,合理设定选项的分值和权重,建立评估得分与风险承受能力等级的对应关系。

公司应当根据了解的投资者信息,结合问卷评估结果,对其风险承受能力进行综合评估。公司及相关人员在投资者填写风险承受能力评估问卷时,不得进行诱导、误导、欺骗投资者,影响填写结果。

投资顾问部要根据投资者信息表、风险测评问卷以及其他相关材料,对投资者身份信息进行核查,对风险等级进行综合评估,并在收到投资者提供的信息表、风险测评问卷以及其他相关材料之日起5个工作日内,将投资者类型以及风险等级评估结果告知投资者。

第十二条 风险承受能力最低类别投资者

C1类投资者同时符合以下条件之一的,应当将其认定为风险承受能力最低类别的投资者:

()不具有完全民事行为能力;

()没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;

()其他情形。

认定为风险承受能力最低类别投资者主动购买与之风险承受能力不匹配的产品或者服务的,需要符合本办法和相关法律法规、监管规定、自律规则的要求。

第十三条 《投资者风险承受能力评估问卷》

公司应当根据普通投资者信息,通过投资者填写《投资者风险承受能力评估问卷》等方法对其风险承受能力进行综合评估。《投资者风险承受能力评估问卷》的设计应当科学、合理、全面、通俗易懂。

第十四条 投资者分类基本要求

公司应当按照本办法要求进行投资者分类和分级,并对投资者就分类分级的结果、依据和理由履行告知义务。公司应当与普通投资者确认其风险承受能力等级结果,并以书面方式记载留存。

 《投资者基本信息表》、《投资者风险承受能力评估问卷》应当由投资者本人或合法授权人填写。公司及其工作人员不得以明示、暗示等方式诱导、误导、欺骗投资者,影响填写结果。

第十五条 后续评估及调整

公司应当至少每两年对普通投资者风险承受能力进行一次后续评估。

公司调整投资者风险承受能力等级的,应当以书面形式将风险承受能力评估结果告知投资者。

 

第四章 产品或者服务分级

第十四条 议事规则

工作委员会评估表决产品或者服务的风险等级。

工作委员会会议每次须由至少3名成员参加,评估表决实行一人一票制,获得2以上()成员同意视为通过,不同意见应当记录在案。表决结果(含产品风险评级内容)以书面或电子文档形式留档保存。

第十五条 产品或者服务的评审方式

工作委员会应当制定产品或服务分级的标准、方法和流程。

第十六条 产品或者服务风险等级划分

本公司产品或者服务按照其风险等级由低到高划分为五级:R1R2R3R4R5

第十八条 划分风险等级调查信息

充分了解、更新本公司的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、内部控制情况、合法合规情况以及产品或者服务的合法合规情况、投资组合品种、投资策略和投资限制概况,过往业绩比较、收益与风险的匹配情况,投资者承担的主要费用及费率、购买方式等相关信息。

第十九条 划分风险等级考虑因素

划分风险等级时,应充分考虑以下两方面因素:()本公司成立时间、治理结构、客户资本金规模、软件功能、研发团队稳定性、资产配置能力、内部控制制度健全性及执行度、风险控制完备性、是否有风险应对措施、从业人员合规性、股东、高级管理人员及投顾老师的稳定性等;()产品或者服务的结构、投资服务方式、投资服务范围和资金配置比例、服务期限、过往业绩、成立以来有无违规行为发生等。

根据产品或者服务的评估因素与风险等级的相关性,确定各项评估因素的分值和权重。

涉及组合产品或者投资建议服务,应当按照产品或者服务整体风险等级进行评估。

第二十条 产品或者服务的准入条件

公司应当审慎审核投资者是否存在以下不符合准入条件的情形:

()不具有完全民事行为能力;

()不具备证券期货投资知识或者金融投资经验;

()其他情形;

本公司不得向存在以上情形的投资者销售产品或者提供服务。

第二十一条 委托其他机构销售的义务

公司委托其他机构销售本公司发行的产品或者提供服务,应当审慎选择受托方,确认受托方具备代销相关产品或者提供服务的资格和落实相应适当性义务要求的能力,应当制定并告知代销方所委托产品或者提供服务的适当性管理标准和要求,代销方应当严格执行,但法律、行政法规、中国证监会其他规章另有规定的除外。

第二十二条 委托销售合同

除法律法规另有规定外,委托销售产品或提供服务,或受托销售产品或提供服务,对双方的权利义务、适当性管理的适用标准以及相关法律责任的承担,均应当在相关委托协议中予以明确约定。

 

第五章 适当性匹配与管理

第二十三条 适当性匹配原则

本公司按照“适当的产品(服务)销售给适当的投资者”的原则销售产品或者提供服务。应当遵守下列匹配要求:

()产品使用期限、投资建议品种、期望收益等符合投资者的投资目标;

()产品或者服务的风险等级符合普通投资者的风险承受能力等级;

()公司对投资者提出的适当性匹配意见不代表其对产品或服务的风险和收益作出实质性判断或保证。投资者在参考本公司适当性匹配意见的基础上,根据自身能力审慎独立决策,独立承担投资风险。

()其他匹配要求。

第二十四条 适当性匹配标准

适当性匹配按照下表标准。

投资者分类结果

投资者评级结果

可直接匹配的产品或服务风险等级

投资者主动购买可以匹配的更高风险产品或服务

普通投资者

C1(风险承受能力最低类别)

R1

不适用

C1(非风险承受能力最低类别)

R1

R2R3R4R5

C2

R1R2

R3R4R5

C3

R1R2R3

R4R5

C4

R1R2R3R4

R5

C5

R1R2R3R4R5

不适用

专业投资者

不再细分评级

R1R2R3R4R5

不适用

 

第二十五条 适当性不匹配的处理

风险承受能力最低类别以外的普通投资者主动要求购买或接受高于其风险承受能力评估等级的产品或者服务的,公司在确认其不属于风险承受能力最低类别投资者后,应当就产品或者服务高于其承受能力进行特别的书面风险警示,投资者仍坚持购买的,可以向其销售相关产品或者提供相关服务,其具体程序如下:

()普通投资者主动向本公司提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的产品或服务,并同时声明,本公司及其工作人员没有在销售过程中主动推介该产品或服务的信息;

()本公司对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准入性规定;

()本公司向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力;

()普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该产品或者服务风险高于其承受能力,并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;

()本公司履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的,本公司可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

产品的使用期限、投资建议品种与普通投资者拟使用期限、投资建议品种不匹配的,应当以书面方式向投资者进行提示。

第二十六条 对投资者的告知义务

公司向投资者销售产品或者提供服务前,应当告知可能的风险事项及明确的适当性匹配意见,包括:

()可能直接导致本金亏损的事项;

()可能直接导致超过原始本金损失的事项;

()因本公司业务或者人员变动,可能导致本金或者原始本金亏损的事项;

()因本公司业务或者人员变动,影响客户判断的重要事由;

()限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;

()按照本办法出具的适当性匹配意见。

第二十七条 独立决策并承担风险的告知业务

公司应当告知投资者,应综合考虑自身风险承受能力与本机构的适当匹配意见,独立做出投资决策并承担投资风险。

适当性匹配意见不表明本机构对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证,本机构履行投资者适当性职责不能取代投资者的投资判断,不会降低产品或者服务的固有风险,也不会影响其依法承担的投资风险、责任及费用。

第二十八条 向投资者销售高风险产品特别注意义务

公司向普通投资者销售风险等级高于普通投资者风险承受能力等级的产品或者提供相关服务,应当履行特别注意义务,包括制定专门的工作程序,追加了解相关信息,告知特别风险点,给予普通投资者更多的考虑时间,或增加回访频次等。

本公司在向普通投资者销售R5风险等级的产品或者服务时,应向其完整揭示以下事项:

()产品或者服务的详细信息、重点特性和风险;

()产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率

()普通投资者可能承担的损失;

()普通投资者投诉方式及纠纷解决安排。

第二十九条 信息变化

公司应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况,主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见,并履行相应的告知义务。

第三十条 禁止违规匹配

公司不得进行下列销售产品或提供服务的活动:

()向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;

()向投资者就不确定事项提供确定性判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;

()向投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;

()向投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;

()向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供R1风险等级以外的产品或者服务;

()其他违背适当性要求,损害投资者合法权益的行为。

公司认为投资者购买产品或者接受服务不适当或者无法判断是否适当的,不得主动向客户推介。

第三十一条 告知、警示要求

公司对投资者进行告知、警示,内容应当真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,语言应当通俗易懂;告知、警示应当采用书面形式送达投资者,并由其确认已充分理解和接受,并留痕。

 

第六章 适当性保障与监督

第三十二条 适当性留痕要求

向投资者销售高风险产品或者服务,调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见,向投资者销售产品或者服务前对其进行风险提示的环节,公司应当进行全过程录音或录像;通过互联网等非现场方式进行的,应完善信息管理平台留痕功能,由普通投资者通过电子方式进行确认,并完整记录投资者确认信息。

第三十三条 评估与销售隔离

公司销售人员不得参与投资者的分类评估、产品与服务的分级评估,以及投资者与产品服务的匹配。

第三十四条 适当性回访要求

公司建立健全投资者回访制度,对购买产品或接受服务的投资者,每年抽取不低于上一年度末购买产品或接受服务的投资者总数(含购买或者接受产品或服务的风险等级高于其风险承受能力的投资者,不含未成单账户及中止合作的投资者)10%进行回访。回访的内容包括但不限于:

()受访人是否为投资者本人;

()受访人是否按规定填写了《投资者基本信息表》、《投资者风险承受能力评估问卷》等并按要求签署;

()受访人是否已知晓产品或服务的风险以及相关风险警示;

()受访人是否已知晓所购买产品或接受服务的业务规则;

()受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的产品或

者接受服务的风险等级以及适当性匹配意见;

()受访人是否知晓承担的费用以及可能产生的投资损失;

()工作人员是否存在《办法》第二十二条规定的禁止行为。

第三十五条 适当性培训

公司定期组织适当性管理培训。培训内容应当包括相关法律法规及本公司制度、产品或者服务的结构、风险特征、投资者信息采集、投资者风险披露与提示等。

第三十六条 适当性自查

公司应当定期组织开展适当性自查,并形成自查报告。适当性自查报告的内容包括适当性制度建设、人员考核与培训、适当性评估与匹配、数据资料保管、投资者投诉处理、业务风险与整改情况以及其他需要报告的事项。

本公司发现违反适当性管理要求的,应当及时处理并主动向监管机构与行业协会报告。

第三十七条 监督问责

本公司不得采取鼓励不适当销售的考核激励措施,确保从业人员切实履行适当性义务。

从业人员在经营管理中不遵守投资者适当性管理要求,或违反投资者适当性管理义务,造成潜在合规风险或给本机构造成损失的,公司有权进行处分,或移送有关机关处理。涉及员工违规违纪的,按照本公司相关用工制度规范处理。

第三十八条 披露规定

公司应当向投资者披露本机构的适当性管理办法;本公司有权决定是否通过网站、经营场所等披露投资者分类政策、产品或者服务分类政策和自查报告等。

第三十九条 信息保密及保存

公司及从业人员应对履行适当性管理工作职责过程中获取的投资者信息、风险承受能力评估结果等信息和资料予以保密,防止该等信息和资料被泄露或不当利用。

公司应妥善保存其收集的投资者信息和资料,对适当性管理制度、投资者资料、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不少于20年。

第四十条 投诉和纠纷的处理

相关业务部门因履行投资者适当性职责引起投资者投诉或纠纷的,应准确记录投资者的投诉内容,并上报,公司尽快与投资者取得联系,友好协商解决争议。

 

第七章 附则

第四十一条 用词释义

本办法所称书面形式包括纸质或者电子形式。

第四十二条 实施时间

本办法自发布之日起实施。